Depuis 2018, CCP Tech est votre partenaire de confiance dans la gestion de votre patrimoine. Nous proposons des bilans personnalisés qui prennent en compte chaque aspect de votre vie : situation familiale, financière, immobilière, carrière, projets, rêves, profil de risque, durabilité et bien d’autres …
Notre engagement est de vous fournir les meilleures conseils et solutions optimales, afin d’atteindre les objectifs dûment fixés sur tous les plans.
Vous pouvez compter sur notre expertise et notre dévouement pour sécuriser et faire fructifier ainsi que transmettre votre patrimoine.
Des Services Personnalisés pour Répondre à Vos Besoins
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Établir votre bilan patrimonial
Afin d’établir votre bilan patrimonial, il est indispensable de signer le document d’entrée en relation et ce après sa lecture ou demander une assistance en cas de besoins de clarifications
ENTREE EN RELATION AVEC LE CLIENT
PRÉSENTATION DU BILAN ET PRÉCONISATIONS
VALIDATION DES SOLUTIONS ADAPTÉES ET BUDGÉTISATION
SUIVI ANNUEL ET RECADRAGE
Mieux Conseiller
À mes débuts dans le monde bancaire, j’ai été formé à répondre aux besoins en produits et services bancaires : les financements immobiliers, les dépôts à terme, les produits d’assurance, les crédits aux professionnels etc. Mais, en parallèle à ma profession de banquier et de la préparation de mon diplôme supérieur en gestion de patrimoine de la faculté de RENNES, j’écrivais en 2009 mon premier livre intitulé « Réussir la Consultation Patrimoniale au Maroc » car je voulais passer à l’autre côté du miroir savoir l’enseignement Supérieur.
Dès lors, si ma pratique professionnelle de banquier restait aisée, j’étais sollicité de plus en plus par les clients des particuliers et des professionnels en me demandant des conseils et avis pour prendre des décisions patrimoniales.
La déontologie régissant le métier de conseil en gestion patrimoniale suppose qu’il faut procéder en amont à hiérarchiser les objectifs patrimoniaux du client et ensuite aborder les solutions qui permettent de les atteindre les voir de les dépasser.
Ces Objectifs de nature diversifiés notamment optimiser la fiscalité, optimiser les placements, préparer les études des enfants, acheter de sa propre résidence principale, se lancer dans un investissement locatif, préparer sa retraite et/ou sa dépendance, anticiper un évènement majeur (expatriation, nouvelle composition familiale, héritage ou donation etc. …).
Le conseiller au travers des objectifs de son client peut connaître l’effort d’épargne nécessaire à chacun des objectifs patrimoniaux, leurs horizons de temps ainsi que le niveau de risque accepté pour chaque objectif. C’est seulement avec cette méthode que le patrimoine se met au service des projets du client.
La rémunération du Conseiller en Gestion de Patrimoine agrée chez ALTIS CONSEILS se fait au succès. Nous sommes 100% convaincu par la qualité de nos conseils que nous n’avons pas besoin de facturer des honoraires pour la majorité des rendez-vous.
En effet, si nos préconisations et nos solutions patrimoniales proposées vous conviennent, alors nous sommes rémunérés par les partenaires que nous vous proposons et avec lesquels vous décidez de travailler.
Le mieux dans l’histoire, c’est que la plupart du temps, cela est indolore pour le client. Qu’il passe par le cabinet ou en direct, ça sera la même chose pour lui. Et lorsque ce n’est pas le cas, tout sera indiqué par écrit dans la déclaration d’adéquation, document fourni au troisième rendez-vous.
Parfois, des honoraires peuvent s’ajouter si nous sommes dans le cadre d’un cas de montage complexe.
La transparence est une valeur importante du cabinet à la fois entre les collaborateurs et aussi avec nos clients.
La gestion de patrimoine est souvent associée à la gestion de fortune. Or il n’en est rien, aujourd’hui il est possible d’investir dans l’immobilier sans crédit et dès 1500DHS par mois par exemple.
Ils témoignent de leur expérience
Découvrez les avis de ceux qui nous ont fait confiance. Leur satisfaction témoigne de notre engagement et de la qualité de notre accompagnement.
Amina B.
Omar K.
Youssef T
LA STRUCTURE CONTRACTUELLE
Le Conseil en Gestion Patrimoniale au Maroc – Le contexte favorable
Comment définir le profil investisseur ?
