Avant d’établir la stratégie d’investissement, il est indispensable de déterminer le profil d’investisseur.
Les 5 facteurs à prendre en compte pour déterminer votre profil d’investisseur
Inutile de remplir des questionnaires de 4 pages pour déterminer votre profil d’investisseur. En vous posant les questions essentielles vous serez rapidement fixé sur le type d’investisseur que vous êtes.
Votre âge
Plus vous êtes jeune plus vous pouvez vous permettre de prendre des risques.
Votre situation personnelle et patrimoniale
- Vous êtes en couple, vous avez des enfants Vous êtes célibataire ou sans enfant (vous avez le choix de prendre davantage de risques).
- Votre patrimoine est peu élevé : mieux vaut rester prudent.
- Votre patrimoine est important 🙁 vous pouvez vous permettre d’en risquer une partie sans que cela vous pose un véritable problème).
Vos objectifs personnels
- Compléter vos revenus,
- Protéger une personne proche ou les enfants
- Constituer un patrimoine sur le long terme,
- Financer les études de vos enfants,
- Préparer votre retraite,
- Financer un projet personnel.
Votre horizon de placement
- Aurez-vous besoin de votre épargne prochainement pour financer un projet ?
- Investissez-vous avec un horizon de placement de 1, 5, ou 10 ans ?
Votre sensibilité au risque
C’est la notion la plus abstraite du profil d’investisseur. Il s’agit de la tolérance de l’investisseur à assumer le risque d’une perte de ses économies ainsi que de sa capacité financière à faire face à la diminution temporaire de la valeur de son portefeuille. La tolérance au risque comporte donc un aspect émotionnel et un aspect factuel. La tolérance au risque dépend de votre personnalité.
Supporteriez-vous de voir la valeur de votre épargne baisser sur de courtes périodes ? Il faut être conscient que plus le potentiel de performance d’un placement est élevé, plus son niveau de risque est important
